中国平安新业务价值同比增36.2%，不动产投资持续收缩中
3月21日，中国平安公布截至2023年12月31日全年业绩。业绩报告显示：2023年，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1179.89亿元；归属于母公司股东的净利润856.65亿元；营运ROE为13.2%，依旧处于下降通道。不过，在历经四年多的寿险改革后，中国平安的寿险及健康险业务高质量发展信号越加明确，渠道综合实力在增强。财报显示：2023年，可比口径下寿险及健康险业务新业务价值同比增长36.2%，主要得益于代理人人均新业务价值增长89.5%，代理人渠道新业务价值增长40.3%；改革后，银保渠道势头强劲，新业务价值增长77.7%。基于最新的投资回报率和风险贴现率等假设，寿险及健康险业务新业务价值达到310.80亿元。13个月保单继续率同比上升2.5个百分点。在财产险业务方面，2023年，平安产险保险服务收入3134.58亿元，同比增长6.5%；整体综合成本率剔除保证保险影响后为98.4%；车险综合成本率97.7%。银行业务经营保持稳健，2023年，平安银行实现净利润464.55亿元，同比增长2.1%。截至2023年12月31日，不良贷款率1.06%，拨备覆盖率277.63%。保险资金投资方面，截至2023年12月31日，平安保险资金投资组合规模超4.72万亿元，较年初增长9.0%。2023年，平安保险资金投资组合实现净投资收益率4.2%，同比下降0.5个百分点；总投资收益率3.0%，同比上升0.6个百分点；综合投资收益率3.6%，同比上升0.9个百分点。近年来，随着房地产行业风险频发，中国平安的不动产投资也在持续收缩中。财报显示：2021年，平安保险资金投资组合中不动产投资余额为2161.38亿元，在总投资资产中占比5.5%，2022年收缩至2045.62亿元，在总投资资产中占比4.7%。而截至2023年12月31日，其保险资金投资组合中不动产投资余额进一步收缩至2039.87亿元，在总投资资产中占比4.3%，在债权计划及债权型理财产品中，不动产投资占比仅12.5%，为近5年来的最低水平。另外，不动产投资的名义投资收益率也在持续下降，2019年的收益率可以达到5.9%，2023年仅为4.8%，5年下降了1.1个百分点。3月21日，市场有传闻称深铁集团所持有万科股权拟转让给中国平安，随后，中国平安予以否认。早在去年，也曾有消息称中国平安将收购碧桂园，平安亦第一时间否认。值得注意的是，2023年，中国平安的资产管理业务净亏损了195.22亿元，拖累该公司的业绩表现。平安主要通过平安证券、平安信托、平安融资租赁和平安资产管理等公司经营资产管理业务。截至报告期末，资产管理规模约7万亿元。
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